出会える、選べる、保険のアドバイザーなら
「FPのチカラ」
今回ご紹介するのは、これからの人生のお金の事、
保険の事、いろいろな悩みに遭遇する際に、
是非、知っておいた方が役に立つ
「FPのチカラ」のご紹介です。
お金はとても大切なものです。
しかし、その使い方を間違えると生活が大きく
崩れてしまう可能性があります。
怖いですね・・・。
日本では従来、お金に関することは自身やその家族が
管理するという風潮があり、誰かに相談するという
雰囲気もなく、その相手もいませんでした。
特に保険や金融商品選びは、その会社の営業担当に
勧められたものを検討することが多かったのではないでしょうか。
インターネット等で商品比較をすることはできますが、
情報の取捨選択や商品のリスクを理解することは
とてもむずかしいのが現状だと思います。
また、選択を間違ってもすぐには失敗とは気づかず、
長期的にみて損をしていた・・・というケースが多いのです。
そのような中、訪問型や窓口型の保険相談サービスを通じて、
ファイナンシャルプランナー(FP)という専門家に相談できるという
選択肢ができました。
将来を含めた生活設計や、お金の事を学んだり、誰かにきちんと
相談したいと考えている方は増えています。
そんな時こそ「FPのチカラ」の出番なのです。
では、具体的にどんな相談が出来るのかというと、
・ライフプランニング
・タックスプランニング
・金融資産運用
・不動産
・相続、事業承継
・リスク管理
少しわかり辛いものもありますが、馴染みのある言葉に置き換えると
「保険、節約、税金、投資、住宅ローン、教育資金、老後、相続等」です。
生活に密接しているけれど、難しくてわかりにくい分野です。
FPはそれぞれに幅広い知識があり、まさにお金のエキスパートと
言えます。
また、最大の魅力は相談力なのです。
FPは豊富な知識を用いて、みなさんにアドバイスや支援をすることで
本来の力を発揮します。
FPのもう一つの特徴は、会社の制約がない立場で提案や
アドバイスができることなのです。
これは特定の金融機関に所属をしていないからです。
自社の商品だけを取扱う営業担当は他の商品がよいと思っていても
自社の商品を販売することしかできません。
またFPと一緒に比較、検討をし、自分で選ぶことができる
というのも大きな魅力なのです。
そして長期的なサポートもしてくれます。
自分の人生の計画や価値観に基づき、お金の知識をサポートしてくれる
なかで、立てたライフプランに沿って人生が進まなかった時や、
新しい家族ができたとき等、その時に応じてアドバイスを
受けたいと思います。
FPとは長期的なお付き合いになる場合がほとんどです。
皆さんの人生をお金に関する豊富な知識でサポートする心強い存在なのです。
最後に、FPのチカラの特徴について簡単にお伝え致します。
①データベース化
厳選された全国のFPをデータベース化しています。
プロフィールや実際に相談した方の声を紹介してくれます。
②簡単!探せる
お住まいの地域や相談内容を選ぶだけです。
あなたに合ったFPをマッチングして一覧表示してくれるのです。
③自分で選べる
FPの相談方針や得意分野を参考に、相談したいFPを選べます。
④FPの相談スキルはお客様が評価
相談後にアンケートを実施し、マナーや知識などの
評価をお願いしているのです。
評価は点数化し、FPへフィードバックする仕組みです。
マッチングは評価に基づいて行われ、一定の評価をクリアしたFPのみを
ご紹介しているのです。
⑤充実したプロフィール
FPの名前や年代、経歴、写真などの基本情報に加え、
得意分野や相談方針を公開しています。
またお客様アンケートの結果、相談をした感想も掲載しています。
プロフィールを参考にしてその方に合ったFPを探すことができるのです。
これをきっかけに気になった方は是非、
「FPのチカラ」のFP相談をしてみてはいかがでしょうか?
きっとあなたの未来に役に立つはずです!
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